Se cayo la bolsa!!! (De nuevo😒)
Hola,
Espero todo este yendo bien en estos días. Con todas las noticias que nos están rodeando sobre el COVID-19, estar cuidándose, no salir de casa y cuidar la higiene en todo momento estamos atascados de información, al grado que algunas personas pueden presentar ataques de pánico los cuales desencadenan falta de respiración, dolor en el pecho y agregarle un poco de hipocondríaco y esto da como resultado gente estresada.
No quiero atascarlos de mas información al respecto, menos en estos momentos donde todo es incierto, los mercados no siguen los modelos estándar, por el momento la incertidumbre es la que reina en ellos, por lo que tomar decisiones en estos días no lo veo ideal.
Solo quiero aprovechar para recordarles que siempre existirán estos momentos, en los que los mercados son castigados por fenonemos mundiales, hay que sentirnos afortunados de que estamos viviendo esto, si logramos sobrevivir sin problemas crónicos, podremos decir que vivimos una pandemia e inclusive que tomamos ventaja de las caídas de los mercados.
Recuerden que los medios de comunicación siembre van a buscar vender y desafortunadamente lo que vende son las noticias negativas, por lo que nos van a bombardear con noticias poco amigables, cuando quizá la realidad inmediata en la que vivimos no este tan pesada.
Con todo esto hay dos temas, el primero es sobre el horizonte de inversión en las bolsas de valores y la segunda es sobre tener un portafolio variado y lo mas blindado posible para cualquier situación.
Horizonte de inversión
En las bolsas de valores, ya les he comentado anteriormente, la compra de acciones siempre va a ser a largo plazo. Largo plazo me refiero a 3 años en adelante. les muestro una gráfica de como va hasta el momento el indice SP500 de la de EEUU.
Analicemos primero la caída mas fuerte anterior, la burbuja hipotecaria:
Como podemos ver, la caída empezó el 13 de Octubre del 2007, a partir de ahí hubo altibajos hasta el punto mas critico, que fue el 28 de Febrero del 2009 con una perdida de 56.07%, es decir, poco mas de 1 año 4 meses! Para muchas personas aquellos días fueron muy estresantes, si poder mover su dinero, mucha gente lo perdió todo, varios bancos se fueron a bancarrota, banco que si tu dijeras a alguien en el 2006 que ese banco va a dejar de existir para el 2010 no te lo creerían. El valor mas bajo de aquella caída tuvo un retroceso a valores de 1996, es decir, casi 10 años de subida perdidas, incluyendo aquella de la burbuja .com.
Ahora, echemosle un ojo a la caída actual:
Como podemos ver, la caída empezó el 15 de Febrero del 2020, alcanzando el punto mas critico (hasta el momento) el 21 de Marzo del 2020, con una caída del 35.91% y llegando a niveles de Noviembre del 2016. En las ultimas semanas se ve una recuperación, pero aun no nos podemos confiar. El punto acá es que aun no hay vacuna para el SARS-COV-2, por lo que aun existen riesgos de brotes esporádicos.
Ahora, comparando las caídas anteriores, después de la burbuja .com, después de la burbuja hipotecaria, el mercado se recuperó y aun así, logro subir a niveles mucho mayores. A la burbuja .com le llevo casi 7 años recuperarse. A la burbuja hipotecaria le llevo poco menos de 4 años llegar a niveles desde donde cayó. Si seguimos asi, puede que esta crisis pase en 4 años o menos, pero nada esta escrito en piedra, menos en las bolsas de valores, por lo que el horizonte de inversión se mantendría de 4 años para arriba, si en este momento realizas compras, recuerda tener estomago para las caídas que aun puedan venir, tomar decisiones con la cabeza fría y no por corazonadas. Siempre y cuando no estés pagando Swaps o comisiones elevadas, te recomiendo esperar. También recuerda que siempre debes de invertir con un objetivo, ya sea objetivo de tiempo o de valor de las acciones que hayas comprado y después esperar, puede ser que en un año, en 5 años, en 10 años, lo logres.
Portafolio blindado
Con respecto a tener un portafolio blindado para cualquier imprevisto, se que es muy difícil y lleva mucho análisis tener un buen portafolio para todo terreno (all weather), se deben de considerar muchas variables, lo importante es informarse al respecto sobre los diferentes tipos de acciones que existen.
Por que usar un portafolio? una sola palabra: Diversificación. Con un portafolio podemos tener muchos tipos de valores que puedan ir contrarrestando las perdidas entre si.
Un portafolio todo terreno que suena mucho en internet es el del inversionista Ray Dalio, el cual se compone de lo siguiente:
Si te das cuenta, este tipo de portafolio puede ayudar en cualquier situación que el mercado atraviese, por ejemplo, si lo hubieras comprado en el 2018, los bonos a largo plazo y el oro te estarían cubriendo las perdidas de las Acciones (bolsas EEUU y Europa) y de las Materias primas (Petroleo, ganaderos, agricultura, etc.) consecuencia de la situación con el COVID-19 y con la oferta del Petroleo con Rusia y Medio Oriente. Considerando que tus inversiones en bolsa deben de estar por lo menos 3-4 años, muy probablemente te encontraras en alguna situación critica.
Les recomiendo que vean este vídeo donde explica mas a detalle sobre este portafolio:
Eso es todo por el momento, espero que esta entrada les haya sido de utilidad y que les aporte mucho que pensar.
Bonus:
¿Por que demonios siempre se cae la bolsa? ¿Siempre va a pasar esto?, Voy a ser directo, las respuestas son "Ciclos económicos" y "Si". Hablando de Ray Dalio, hay un vídeo super bueno en el que nos explica sobre la economía, sus ciclos y como funciona. Se los recomiendo mucho que lo vean, vayan o no a invertir en bolsa, siempre es bueno saber sobre esto, ya que somos parte de el. Conocerlo nos va a ayudar a ver las cuerdas que mueven a la economía y darnos ideas de como poder aprovechar estos ciclos.
Recuerden compartir este blog con sus amigos y sus comentarios son bienvenidos! 😃
Saludos y felices tradings!
Stay Safe!
JIB
Espero todo este yendo bien en estos días. Con todas las noticias que nos están rodeando sobre el COVID-19, estar cuidándose, no salir de casa y cuidar la higiene en todo momento estamos atascados de información, al grado que algunas personas pueden presentar ataques de pánico los cuales desencadenan falta de respiración, dolor en el pecho y agregarle un poco de hipocondríaco y esto da como resultado gente estresada.
No quiero atascarlos de mas información al respecto, menos en estos momentos donde todo es incierto, los mercados no siguen los modelos estándar, por el momento la incertidumbre es la que reina en ellos, por lo que tomar decisiones en estos días no lo veo ideal.
Solo quiero aprovechar para recordarles que siempre existirán estos momentos, en los que los mercados son castigados por fenonemos mundiales, hay que sentirnos afortunados de que estamos viviendo esto, si logramos sobrevivir sin problemas crónicos, podremos decir que vivimos una pandemia e inclusive que tomamos ventaja de las caídas de los mercados.
Recuerden que los medios de comunicación siembre van a buscar vender y desafortunadamente lo que vende son las noticias negativas, por lo que nos van a bombardear con noticias poco amigables, cuando quizá la realidad inmediata en la que vivimos no este tan pesada.
Con todo esto hay dos temas, el primero es sobre el horizonte de inversión en las bolsas de valores y la segunda es sobre tener un portafolio variado y lo mas blindado posible para cualquier situación.
Horizonte de inversión
En las bolsas de valores, ya les he comentado anteriormente, la compra de acciones siempre va a ser a largo plazo. Largo plazo me refiero a 3 años en adelante. les muestro una gráfica de como va hasta el momento el indice SP500 de la de EEUU.
Analicemos primero la caída mas fuerte anterior, la burbuja hipotecaria:
Como podemos ver, la caída empezó el 13 de Octubre del 2007, a partir de ahí hubo altibajos hasta el punto mas critico, que fue el 28 de Febrero del 2009 con una perdida de 56.07%, es decir, poco mas de 1 año 4 meses! Para muchas personas aquellos días fueron muy estresantes, si poder mover su dinero, mucha gente lo perdió todo, varios bancos se fueron a bancarrota, banco que si tu dijeras a alguien en el 2006 que ese banco va a dejar de existir para el 2010 no te lo creerían. El valor mas bajo de aquella caída tuvo un retroceso a valores de 1996, es decir, casi 10 años de subida perdidas, incluyendo aquella de la burbuja .com.
Ahora, echemosle un ojo a la caída actual:
Como podemos ver, la caída empezó el 15 de Febrero del 2020, alcanzando el punto mas critico (hasta el momento) el 21 de Marzo del 2020, con una caída del 35.91% y llegando a niveles de Noviembre del 2016. En las ultimas semanas se ve una recuperación, pero aun no nos podemos confiar. El punto acá es que aun no hay vacuna para el SARS-COV-2, por lo que aun existen riesgos de brotes esporádicos.
Ahora, comparando las caídas anteriores, después de la burbuja .com, después de la burbuja hipotecaria, el mercado se recuperó y aun así, logro subir a niveles mucho mayores. A la burbuja .com le llevo casi 7 años recuperarse. A la burbuja hipotecaria le llevo poco menos de 4 años llegar a niveles desde donde cayó. Si seguimos asi, puede que esta crisis pase en 4 años o menos, pero nada esta escrito en piedra, menos en las bolsas de valores, por lo que el horizonte de inversión se mantendría de 4 años para arriba, si en este momento realizas compras, recuerda tener estomago para las caídas que aun puedan venir, tomar decisiones con la cabeza fría y no por corazonadas. Siempre y cuando no estés pagando Swaps o comisiones elevadas, te recomiendo esperar. También recuerda que siempre debes de invertir con un objetivo, ya sea objetivo de tiempo o de valor de las acciones que hayas comprado y después esperar, puede ser que en un año, en 5 años, en 10 años, lo logres.
Portafolio blindado
Con respecto a tener un portafolio blindado para cualquier imprevisto, se que es muy difícil y lleva mucho análisis tener un buen portafolio para todo terreno (all weather), se deben de considerar muchas variables, lo importante es informarse al respecto sobre los diferentes tipos de acciones que existen.
Por que usar un portafolio? una sola palabra: Diversificación. Con un portafolio podemos tener muchos tipos de valores que puedan ir contrarrestando las perdidas entre si.
Un portafolio todo terreno que suena mucho en internet es el del inversionista Ray Dalio, el cual se compone de lo siguiente:
Si te das cuenta, este tipo de portafolio puede ayudar en cualquier situación que el mercado atraviese, por ejemplo, si lo hubieras comprado en el 2018, los bonos a largo plazo y el oro te estarían cubriendo las perdidas de las Acciones (bolsas EEUU y Europa) y de las Materias primas (Petroleo, ganaderos, agricultura, etc.) consecuencia de la situación con el COVID-19 y con la oferta del Petroleo con Rusia y Medio Oriente. Considerando que tus inversiones en bolsa deben de estar por lo menos 3-4 años, muy probablemente te encontraras en alguna situación critica.
Les recomiendo que vean este vídeo donde explica mas a detalle sobre este portafolio:
Eso es todo por el momento, espero que esta entrada les haya sido de utilidad y que les aporte mucho que pensar.
Bonus:
¿Por que demonios siempre se cae la bolsa? ¿Siempre va a pasar esto?, Voy a ser directo, las respuestas son "Ciclos económicos" y "Si". Hablando de Ray Dalio, hay un vídeo super bueno en el que nos explica sobre la economía, sus ciclos y como funciona. Se los recomiendo mucho que lo vean, vayan o no a invertir en bolsa, siempre es bueno saber sobre esto, ya que somos parte de el. Conocerlo nos va a ayudar a ver las cuerdas que mueven a la economía y darnos ideas de como poder aprovechar estos ciclos.
Recuerden compartir este blog con sus amigos y sus comentarios son bienvenidos! 😃
Saludos y felices tradings!
Stay Safe!
JIB
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